Денежный поток: что это и почему он важен для вашего бизнеса

Определение денежного потока

Денежный поток — это все поступления и выплаты по всем счетам компании за определенный период. Существует три основных вида денежных потоков:

1. Операционный — связан с ежедневной деятельностью компании.
2. Финансовый — включает кредиты, займы и дивиденды.
3. Инвестиционный — охватывает вложения в бизнес для его развития.

Зачем разделять денежные потоки?

Многие предприниматели не разделяют денежные потоки, считая это излишней сложностью. Однако такой подход может привести к кассовым разрывам и другим финансовым проблемам.

В этом месяце вы открыли новый ресторан. Потратили много денег на ремонт, закупку продуктов и найм персонала, что превысило ваши доходы. Это не расходы, а долгосрочное вложение, которое окупится в будущем. Разделение денежных потоков помогает увидеть такие нюансы и избежать ошибок.

Причины разделения денежных потоков

1. 1.      Оценка эффективности бизнеса
2. 2.      Предотвращение кассовых разрывов
3. 3.      Финансовая независимость
4. 4.      Возможности роста

• Разделение помогает избежать иллюзии мнимой прибыльности. Вы сможете увидеть реальную картину: где компания эффективна, какие есть возможности для роста и стоит ли дальше вкладываться в бизнес.

• Отслеживание поступлений и выбытий по видам деятельности помогает предсказывать и предотвращать кризисы. Вы сможете понимать, хватает ли денег на все обязательные расходы.

• Финансовый поток показывает, насколько компания самостоятельна: может ли она выплачивать кредиты и не уйти на дно.

• Инвестиционный поток дает понимание, можно ли развивать компанию. Открытие нового направления или увеличение количества точек помогает масштабировать бизнес и увеличивать прибыль.

Виды денежных потоков

Операционный денежный поток

Это основа бизнеса, связанная с его повседневной деятельностью. Цель — обеспечить финансовую стабильность и безопасность.

Примеры:

• Кофейня: закупка кофейных зерен, новых кофемашин, оплата клиентами продукции.
• Завод: закупка сырья, зарплата мастерам, оплата от клиентов за товар.

Финансовый денежный поток

Поддерживает операционную деятельность за счет внешних вложений.

Примеры:

• Получение и выплата кредитов и займов.
• Выплата дивидендов.

Инвестиционный денежный поток

Помогает развивать бизнес и выводить его на новый уровень.

Примеры:

• Покупка нового оборудования или открытие новой точки.

Ведение учета денежных потоков

Отражаются в отчете о движении денежных средств (ДДС). Он показывает, может ли компания вовремя оплачивать обязательные расходы, кредиты и дивиденды.

Способы ведения отчета ДДС

1. 1.      Таблицы в Excel или Google Sheets
2. 2.      Специальные сервисы, например, Adesk

• Ручное ведение, высокий риск ошибок.

• Понятный интерфейс, автоматизация процессов, наглядные графики.

Преимущества использования Adesk

• Понятный интерфейс: Легко разобраться даже новичкам.
• Автоматизация: Загрузка всех операций, распределение по статьям и проектам.
• Отчеты и графики: Помогают быстро сориентироваться и принять меры при угрозе кассового разрыва.

Попробовать Adesk можно бесплатно в течение 14 дней. Это поможет вам увидеть, насколько полезно и легко разделять операции по видам деятельности для стабильности вашего бизнеса.

Заключение

Разделение денежных потоков — это важный инструмент для управления финансами компании. Оно помогает избежать кассовых разрывов, оценить эффективность бизнеса и увидеть возможности для роста. Используйте специальные сервисы для упрощения этого процесса и обеспечения стабильности вашего бизнеса.